Chuyên Viên Cao Cấp Mô Hình Tín Dụng – Hà Nội – GPBank

Tổng quan về GPBank

Ngày 17/01/2025, GPBank chuyển đổi mô hình hoạt động thành Ngân hàng TNHH MTV do VPBank sở hữu 100% vốn. Đây là bước ngoặt quan trọng, đánh dấu giai đoạn phát triển mới với nền tảng tài chính vững mạnh, công nghệ hiện đại và định hướng khách hàng làm trọng tâm. GPBank đang xây dựng môi trường làm việc chuyên nghiệp, minh bạch – nơi mỗi cá nhân phát huy tối đa năng lực và cùng kiến tạo giá trị bền vững.

Mục đích của công việc:

- Xây dựng các mô hình chấm điểm xếp hạng tín dụng nội bộ cho các phân khúc KH;

- Xây dựng các mô hình rủi ro tín dụng (PD, LGD, EAD) theo yêu cầu của Basel;

- Xây dựng các mô hình phục vụ phê duyệt tín dụng, giám sát danh mục, thu hồi nợ và mở rộng bán chéo sản phẩm (cross-sale).

Các hoạt động chính:

- Phát triển và hiệu chỉnh các mô hình xếp hạng tín dụng nội bộ (Application Scorecard, Behavior Scorecard) cho khách hàng cá nhân và khách hàng doanh nghiệp;

- Xây dựng các mô hình rủi ro tín dụng: PD (Probability of Default), LGD (Loss Given Default), EAD (Exposure at Default) theo yêu cầu của Basel và quản trị rủi ro nội bộ;

- Phát triển các mô hình phục vụ phê duyệt tín dụng, giám sát danh mục, thu hồi nợ và mở rộng bán chéo sản phẩm (cross-sale);

- Tham gia vào việc xây dựng và nâng cấp cơ sở dữ liệu;

- Thực hiện nâng cấp cơ sở dữ liệu phục vụ cho mục đích xây dựng mô hình: xác định các yêu cầu về dữ liệu, kiểm tra dữ liệu, xây dựng cơ sở dữ liệu nội bộ;

- Văn bản hóa và lưu trữ toàn bộ các tài liệu liên quan đến việc xây dựng cơ sở dữ liệu;

- Vận hành và giám sát các công cụ đo lường rủi ro tín dụng;

- Đào tạo các thành viên trong team các nghiệp vụ cần thiết và kỹ năng phục vụ công việc.

1. Trình độ Học vấn:

- Tốt nghiệp đại học trở lên các chuyên ngành: Tài chính, kinh tế, ngân hàng, toán. Ưu tiên ứng viên tốt nghiệp ngành liên quan tới phân tích định lượng như toán tài chính, toán kinh tế, kinh tế lượng, toán tin, … ;

- Ngoại ngữ: đọc hiểu tài liệu tiếng anh, viết được báo cáo, ưu tiên ứng viên giao tiếp thành thạo;

- Tin học: Sử dụng thành thạo 1 trong các phần mềm phân tích và xử lý dữ liệu (SQL, SAS, R, PYTHON).

2. Kiến thức/ Chuyên môn Có Liên Quan:

- Kiến thức chung: Có kiến thức về Ngân hàng và các sản phẩm của Ngân hàng;

- Kiến thức chuyên môn:

+ Có hiểu biết về xây dựng mô hình rủi ro, phân tích rủi ro, phân tích số liệu;

+ Ưu tiên các ứng viên có hiểu biết về quản lý rủi ro tín dụng, hiểu biết về Basel II, IFRS9.

3. Các Kỹ Năng:

- Khả năng tư duy logic;

- Kỹ năng phân tích và định lượng;

- Kỹ năng làm việc theo nhóm;

- Toán;

- Giải quyết vấn đề;

- Chủ động và sáng tạo trong công việc.

4. Các Kinh nghiệm Liên quan: 

- Có tối thiểu 3-5 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực phát triển mô hình tín dụng, phân tích dữ liệu rủi ro hoặc các vị trí liên quan tại ngân hàng, tổ chức tài chính hoặc công ty Fintech

- Ưu tiên UV có kinh nghiệm làm việc với Big Data, Cloud Computing hoặc các hệ thống dữ liệu ngân hàng.

QUYỀN LỢI

- Thu nhập hấp dẫn, lương thưởng cạnh tranh theo năng lực;

- Thưởng các Ngày lễ, Tết (theo chính sách ngân hàng từng thời kỳ);

- Được vay ưu đãi theo chính sách ngân hàng từng thời kỳ;

- Chế độ ngày phép hấp dẫn theo cấp bậc công việc, được hưởng chế độ du lịch hè;

- Bảo hiểm theo quy định của pháp luật;

- Được tham gia các khóa đào tạo tùy thuộc vào Khung đào tạo cho từng vị trí;

- Thời gian làm việc: từ thứ 2 – thứ 6;

- Môi trường làm việc năng động, thân thiện, có nhiều cơ hội đào tạo, học hỏi và phát triển; được tham gia nhiều hoạt động văn hóa thú vị (cuộc thi về thể thao, tài năng, hoạt động teambuiding...).